Hay un refrán que dice que "no hay mejor ahorrar que poco gastar", aunque las consecuencias pueden salir muy caras. Así lo pone de manifiesto la historia de Gwen Merz, una estadounidense que a los 27 años ya había conseguido ahorrar 200.000 dólares (187.230 euros), pero a costa de muchos sacrificios que terminaron afectando a su felicidad y salud mental.
Ella misma reconoce que se sentía "miserable, infeliz y todo es tiempo estresada" en un extenso artículo para Business Insider en el que relata su caso. Según cuenta, empezó a ahorrar dinero en cuanto consiguió su primer trabajo inspirada por el movimiento FIRE, que promueve la independencia financiera y la retiración anticipada, y ella había conocido en su tercer año de universidad.
El salario inicial de Gwen, trabajadora del sector TI, era de 65.000 dólares (cerca de 61.000 euros) y normalmente ahorraba hasta el 75%. Para ello, destinaba un presupuesto muy limitado a sus planes sociales, renunciando a conciertos y a otro tipo de eventos, y concentrándose en quedadas para jugar a juegos de mesa o al aire libre. "Funcionó bastante bien con amigos, pero nunca encontré una pareja que tuviera la misma mentalidad cuando yo estaba saliendo. Eso hizo que ser soltero fuera realmente difícil", admite la joven, que ahora tiene 33 años.
"Tampoco me di cuenta del costo que estaba causando a mi carrera profesional, ya que no quería salir con mis compañeros de trabajo a comer o a tomar algo. Ese tipo de networking externo es realmente donde se establecen muchas conexiones", afirma.
Gwen también minimizaba el gasto en la vivienda, algo a lo que ahora le da prioridad ya que considera que el lugar donde vive es algo que realmente impacta en su salud mental. Aunque tenía en propiedad una vivienda familiar convertida en tríplex, vivía en un pequeño estudio y alquilaba los otros dos apartamentos, una fórmula que le permitía ganar más de 1.000 dólares al mes y no tenía que asumir ningún pago por la vivienda. Sin embargo, después se dio cuenta de que no merecía la pena ni que a ella nunca más le va a compensar volver a hacer algo así.
"Desde entonces, he priorizado vivir en lugares agradables: lugares que disfruto, que son convenientes para mí, que pueden estar cerca del trabajo, de un parque realmente bonito o de algún lugar que quiera disfrutar en cualquier momento".
Gwen estuvo ahorrando durante cinco años en los que también se permitió algún que otro capricho, como una maquina de coser o un viaje a Australia para visitar a su hermana, aunque en ese caso minimizó los gastos al máximo.
"Claro, los saldos de mis cuentas bancarias estaban floreciendo, pero otras áreas de mi vida estaban empezando a sufrir, así que di marcha atrás", recuerda. Gwen cambió su enfoque cuando tenía 27 años y la lección que ha aprendido es que no se debe escatimar el gasto en aquello que a cada cual le aporte "el mejor reporte de la inversión en felicidad y salud mental". Ella ha reducido drásticamente su ritmo de ahorro, como evidencia que actualmente solo ahorra el 10% de su sueldo. En cualquier caso, no se arrepiente de nada y su conclusión final es positiva.
"Creo que fue el momento perfecto de mi vida para hacer eso y ver qué me gustaba y qué no. Definitivamente me benefició a largo plazo. Estoy mucho mejor de lo que estaría si no hubiera ahorrado todo ese dinero", remata la estadounidense.